Фьючерсы криптовалюты — это один из самых быстрорастущих сегментов финансовых рынков в 2025 году. За последние годы торговля производными инструментами на криптоактивы стала более доступной, прибыльной и безопасной благодаря развитию регулируемых бирж и совершенствованию технологий. Если вы хотите заработать на движении цен биткоина и эфира, но не готовы хранить криптовалюту в кошельке, фьючерсы — идеальное решение.
В этой статье мы разберем, что такое фьючерсы в крипте, как они работают, какие риски существуют, и самое главное — как начать торговать и зарабатывать, избежав ошибок новичков.
Что такое фьючерс в криптовалюте простыми словами
Фьючерс — это договор между двумя сторонами о купле-продаже криптовалюты в будущем по цене, которая фиксируется прямо сейчас. Представьте ситуацию: сегодня биткоин стоит 95 000 долларов, но вы уверены, что через месяц его цена достигнет 105 000 долларов. Вместо того, чтобы покупать биткоин сейчас (что требует 95 000 долларов), вы заключаете фьючерсный контракт с плечом и рискуете всего несколько тысяч долларов. Если ваш прогноз оправдается, прибыль будет в разы больше.
Ключевое отличие фьючерсов от обычной покупки: вы не владеете реальной криптовалютой. По окончании контракта происходит расчет только разницы между ценой входа и выхода. Это называется расчетным фьючерсом — самый популярный вид в крипторынке.
Виды фьючерсов
| Тип | Описание | Срок |
|---|---|---|
| Месячные фьючерсы | Контракт действует один месяц и исполняется в последний рабочий день месяца | 1 месяц |
| Квартальные фьючерсы | Исполняются один раз в квартал (март, июнь, сентябрь, декабрь) | 3 месяца |
| Бессрочные фьючерсы (Perpetual) | Не имеют даты экспирации, можно удерживать столько, сколько нужно | Не ограничен |
Как работают фьючерсы в криптовалюте: практический пример
Давайте разберем на конкретном примере, как заработать на фьючерсах:
Сценарий 1: Торговля на рост (ЛОНГ)
- Биткоин торгуется по $60 000
- У вас есть 1000 USDT
- Вы открываете фьючерсный контракт с плечом 10x
- Эффективная позиция составляет $10 000 (1000 + 9000 заемных средств)
- Через неделю биткоин растет до $63 000 (+5%)
- Ваша прибыль: $500 (50% от инвестированного капитала)
Сценарий 2: Торговля на падение (ШОРТ)
- Вы ожидаете коррекцию рынка
- Открываете короткую позицию (продаете фьючерс)
- Рынок падает с $60 000 до $57 000 (-5%)
- Ваша прибыль: $500 (снова 50% от капитала)
Критическая точка: Ликвидация
- Если цена движется против вас всего на 10% при плече 10x, ваша позиция закроется автоматически (ликвидация)
- Вы потеряете весь депозит
Где торгуются фьючерсы на криптовалюту
Регулируемые площадки
Московская биржа (МосБиржа)
- С 18 ноября 2025 года началась торговля фьючерсами на биткоин и эфир
- Контракты доступны только квалифицированным инвесторам
- Параметры контракта BTC: шаг цены $1, стоимость шага $0.001
- Параметры контракта ETH: шаг цены $0.1, стоимость шага $0.001
- Средний дневной объем в декабре 2025: ₽3,6 млрд
- Контракты IBIT (на ETF биткоина) вошли в топ-30 по ликвидности
CME Group (Чикагская товарная биржа)
- Регулируемые микро-фьючерсы на биткоин и эфир
- Стандартизированные контракты с надежными гарантиями
- Доступны профессиональным трейдерам и институциональным инвесторам
Криптобиржи
Binance Futures
- Плечо до 125x
- Высокая ликвидность
- Обширный выбор торговых пар
Bybit
- Удобный интерфейс на русском языке
- Демо-счет для обучения
- Плечо до 100x
- Поддержка P2P платежей
MEXC
- Работает напрямую из России и СНГ без VPN
- Плечо до 200x
- Комиссии от 0.02%
- Низкие сборы для новичков
Преимущества торговли фьючерсами на криптовалюту
- Заработок на любом движении рынка — вы можете торговать как на росте, так и на падении цен
- Кредитное плечо — управляйте позициями большего размера с небольшим капиталом (но помните о рисках!)
- Отсутствие затрат на хранение — не нужно покупать реальную криптовалюту и платить за ее безопасность
- Высокая ликвидность — быстро открывать и закрывать позиции на крупных биржах
- Хеджирование — защищайте свои криптопортфели от резких колебаний цен
Минусы и риски фьючерсов на криптовалюту
Основные риски
| Риск | Описание | Пример |
|---|---|---|
| Ликвидация | Автоматическое закрытие позиции при убытке, равном залогу | При плече 10x и движении цены на 10% против вас |
| Экстремальная волатильность | Крипто может упасть/вырасти на 20% за час | Биткоин упал с $100k до $80k за одну ночь |
| Психологическое давление | Быстрые изменения цен приводят к импульсивным решениям | Паническая продажа при малейшем падении |
| Комиссии и funding rate | Дополнительные затраты при удержании позиции | Ставка финансирования 0.01-0.05% каждые 8 часов |
| Регуляторные риски | Торговля в некоторых странах запрещена | Канада, Великобритания ограничили фьючерсы |
| Риск биржи | Взлом, техсбой, потеря средств | Взлом криптобиржи и исчезновение денег |
Ключевой факт
По статистике, большинство новичков теряют деньги в первые месяцы. Исследования показывают, что без правильного управления рисками убыток наступает у 70-80% трейдеров.
У какой криптовалюты есть фьючерсы
Основные криптовалюты
Биткоин (BTC)
- Самый ликвидный контракт
- Доступен на всех крупных биржах
- Объемы торговли превышают $40 млрд в сутки
- Квотирование: BTCUSD, BTCUSDT
Эфириум (ETH)
- Вторая по популярности криптовалюта
- Объемы торговли $15-20 млрд в сутки
- Доступен на Binance, Bybit, CME, МосБиржи
- Квотирование: ETHUSD, ETHUSDT
Другие криптовалюты
- Binance Coin (BNB)
- Solana (SOL)
- XRP (Ripple)
- Litecoin (LTC)
- Dogecoin (DOGE)
- Cardano (ADA)
Как заработать на фьючерсах криптовалюты: стратегии
1. Торговля в тренд (Trend Following)
Суть: Следуйте преобладающему направлению движения цены.
Как это работает:
- Биткоин растет 3 дня подряд → открываете длинную позицию (ЛОНГ)
- Используете технический анализ: скользящие средние, уровни поддержки/сопротивления
- Держите позицию, пока тренд силен
- Закрываете, когда появляются признаки разворота
Доходность: 5-20% в месяц при хорошем тренде
Сложность: Средняя
Подходит: Новичкам и опытным трейдерам
2. Диапазонная торговля (Range Trading)
Суть: Заработок на колебаниях цены в определенном коридоре.
Как это работает:
- Биткоин колеблется между $59 000 (поддержка) и $61 000 (сопротивление)
- Открываете лонг при приближении к нижней границе
- Открываете шорт при приближении к верхней границе
- Извлекаете прибыль из каждого колебания
Доходность: 5-10% в месяц в стабильных рынках
Сложность: Средняя
Подходит: Трейдеры, работающие на боковых рынках
3. Спред-торговля и Cash-and-Carry
Суть: Заработок на разнице цен между разными контрактами или спотовым рынком.
Как это работает:
- Декабрьский фьючерс торгуется дороже (контанго) текущей цены биткоина
- Вы покупаете биткоин на спотовом рынке по $60 000
- Одновременно продаете декабрьский фьючерс по $61 200
- Получаете безрисковую прибыль $1 200 при смыкании спреда
Доходность: 5-15% годовых, низкий риск
Сложность: Высокая (требует координации)
Подходит: Опытные трейдеры
4. Хеджирование криптопортфеля
Суть: Защита своих реальных криптовалют от падения цены.
Как это работает:
- У вас есть 10 биткоинов (стоимость $600 000)
- Вы опасаетесь коррекции рынка
- Открываете короткую позицию на фьючерсах по аналогичному объему
- Если цена упадет на 10%, убыток по портфелю компенсируется прибылью от фьючерсов
Доходность: Защита капитала
Сложность: Средняя
Подходит: Долгосрочные инвесторы
5. Скальпинг и дневная торговля
Суть: Захват мелких ценовых движений в течение дня.
Как это работает:
- Входите при малейших импульсах (1-2% движение)
- Быстро закрываете сделку (прибыль 0.5-2%)
- Повторяете это 10-20 раз в день
Доходность: 10-30% в месяц (при дисциплине)
Сложность: Высокая (требует постоянного мониторинга)
Подходит: Только опытным трейдерам
6. Стратегия усреднения стоимости (DCA)
Суть: Регулярная покупка фьючерсов вне зависимости от цены.
Как это работает:
- Каждый месяц покупаете фьючерс на биткоин на $1 000
- За год вложили $12 000
- Средняя цена покупки оказалась выше текущей → профит
Доходность: 50-100% годовых (при росте рынка)
Сложность: Низкая
Подходит: Консервативные инвесторы
Как начать торговать фьючерсами: пошаговая инструкция
Шаг 1. Выберите надежную биржу
Рекомендации:
Для России и СНГ:
- MEXC (работает без VPN, плечо до 200x, низкие комиссии)
- Bybit (удобный интерфейс, демо-счет, поддержка на русском)
- Московская биржа (регулируемая, но только для квалифицированных инвесторов)
Шаг 2. Пройдите регистрацию и верификацию (KYC)
- Введите email и создайте пароль
- Подтвердите email через письмо
- Включите двухфакторную аутентификацию (Google Authenticator)
- Загрузите фото паспорта/ID для KYC
- Дождитесь подтверждения (обычно 15-30 минут)
Шаг 3. Пополните счет
Способы пополнения:
- P2P (самый быстрый и дешевый) — оплачиваете продавцу на карту (Тинькофф, Сбер, Kaspi), получаете USDT за 5-10 минут
- Криптопередача — переводите USDT с другой биржи (комиссия 0.5-1 USDT)
- Банковская карта — прямая покупка USDT через шлюз (берут комиссию 2-5%)
Начните с малой суммы: $50-100 для обучения
Шаг 4. Откройте демо-счет (ВАЖНО!)
На Bybit и MEXC есть демо-режим с виртуальными деньгами. Откройте 20-30 тестовых сделок:
- Поймите, как работает интерфейс
- Освойте открытие/закрытие позиций
- Научитесь выставлять стоп-лосс и тейк-профит
- Ощутите психологическое давление (пусть и на виртуальные деньги)
Шаг 5. Откройте первую реальную сделку
- Выберите торговую пару (BTC/USDT или ETH/USDT)
- Установите плечо 3-5x (больше нельзя начинающим!)
- Укажите размер позиции (например, 100 USDT)
- Выберите направление: ЛОНГ (на рост) или ШОРТ (на падение)
- Обязательно установите:
- Stop Loss (SL) — на 5-10% ниже точки входа
- Take Profit (TP) — на 10-20% выше точки входа
- Нажмите «Открыть позицию»
Пример реальной сделки:
- Открыли лонг BTCUSD по $60 000 с плечом 5x и размером $100
- SL установили на $57 000 (3% риск = $3)
- TP установили на $63 000 (5% прибыль = $5)
- Результат: потенциальная прибыль $5 при максимальном риске $3
Управление рисками: как не потерять депозит
Правило 1% (или 2%)
Не рискуйте более 1-2% вашего общего депозита на одну сделку.
| Размер депозита | Максимальный риск на сделку |
|---|---|
| $100 | $1-2 |
| $500 | $5-10 |
| $1000 | $10-20 |
| $5000 | $50-100 |
Правило кредитного плеча
| Уровень опыта | Рекомендуемое плечо |
|---|---|
| Новичок (первый месяц) | 2-3x максимум |
| Начинающий (1-3 месяца) | 5x максимум |
| Опытный (6+ месяцев) | 10x максимум |
| Профессионал | 20x+ (только с четкой стратегией) |
Обязательно используйте Стоп-Лосс (SL)
Без стопа вы рискуете всем. Даже лучшие трейдеры могут ошибиться в прогнозе. Стоп-лосс защищает вас от катастрофических убытков.
Расчет SL:
- Если цена входа $60 000 и вы готовы рисковать 5%, SL должен быть на $57 000
- При плече 10x это защитит ваш весь депозит от полной ликвидации
Управление позицией: прибыль частями
Не держите всю прибыль до конца контракта. Закрывайте позицию частями:
- При достижении +5% прибыли закройте 30% позиции
- При +10% закройте еще 30%
- Оставшиеся 40% держите дальше (может быть прибыльнее)
Результат: Вы зафиксировали прибыль и устраняете риск полной потери
Избегайте фатальных ошибок
❌ НЕ делайте:
- Не открывайте позицию без плана выхода
- Не используйте плечо выше 10x без опыта
- Не увеличивайте плечо после убытка (в поиске «отыгрыша»)
- Не открывайте несколько позиций одновременно (пока не опытны)
- Не торгуйте перед крупными новостями (особенно по макроэкономике)
✅ ДЕЛАЙТЕ:
- Ведите журнал всех сделок
- Анализируйте, почему вы выигрываете и проигрываете
- Принимайте убытки как часть обучения
- Медленно увеличивайте размер позиций
- Тренируйтесь на демо-счете между реальными сделками
Московская биржа: торговля фьючерсами в России
С 18 ноября 2025 года российские инвесторы получили легальный доступ к торговле фьючерсами на биткоин и эфир. Это исторический момент — впервые регулируемая российская биржа предлагает такие инструменты.
Параметры контрактов МосБиржи
| Параметр | BTC | ETH |
|---|---|---|
| Код контракта | BTC | ETH |
| Валюта котировки | USD | USD |
| Шаг цены | $1 | $0.1 |
| Стоимость шага | $0.001 | $0.001 |
| Исполнение | Последняя пятница месяца | Последняя пятница месяца |
| Доступ | Только квалифицированные инвесторы | Только квалифицированные инвесторы |
Преимущества торговли на МосБиржи
- ✅ Полная регуляция и государственная гарантия
- ✅ Отсутствие валютного риска (расчеты по индексу, не по иностранным биржам)
- ✅ Отсутствие затрат на хранение криптовалюты
- ✅ Возможность интеграции с российским брокером
- ✅ Налоговая ясность (для квалифицированных инвесторов)
Недостатки
- ❌ Доступна только квалифицированным инвесторам (крупным инвесторам)
- ❌ Ограниченные часы торговли (по сравнению с 24/7 на крипто-биржах)
- ❌ Меньше ликвидности чем на мировых биржах
Ставка финансирования (Funding Rate): что это и как она влияет на прибыль
На криптобиржах существует механизм ставки финансирования — это небольшая комиссия между лонг и шорт трейдерами, рассчитываемая каждые 8 часов.
Как это работает
Сценарий: Контанго (Лонги платят шортам)
- 80% трейдеров открывают лонги (ставка на рост)
- Биржа взимает комиссию ~0.05% с лонгов каждые 8 часов
- Эта комиссия идет шортам как награда
- За год при ставке 0.05% это 6.5% годовых дохода для шортов
Практический пример:
- Вы открыли шорт на $10 000 под плече
- Ставка финансирования 0.02% каждые 8 часов
- За день получите: $10,000 × 0.02% × 3 = $6
- За месяц: примерно $180 (только за финансирование!)
Как использовать это в стратегии
Некоторые трейдеры открывают позиции специально для сбора funding rate:
- Открыли шорт на биткоин под контанго
- Просто удерживаете позицию и собираете комиссию
- Каждые 8 часов получается платеж (даже если цена не движется)
- Годовая доходность 5-12% при умеренном риске
Часто задаваемые вопросы о фьючерсах криптовалюты
❓ Что такое фьючерс в крипте простыми словами?
Ответ: Фьючерс — это договор о купле-продаже криптовалюты в будущем по установленной сегодня цене. Вы не владеете реальной монетой, а играете на разнице цен. Можете зарабатывать как на росте, так и на падении.
Пример: Биткоин сейчас $60 000. Вы уверены, что через неделю будет $65 000. Открываете фьючерс (лонг). Если окажетесь правы — заработаете. Если ошибетесь — потеряете.
❓ В чем минус фьючерсов на криптовалюту?
Ответ: Главные минусы:
- Ликвидация — вы можете потерять весь депозит за несколько минут
- Волатильность — крипто может упасть на 20% за час
- Сложность — требует понимания множества параметров (плечо, margin ratio, funding rate)
- Психологическое давление — быстрые колебания цены приводят к ошибкам
- Риск биржи — взлом или банкротство площадки может стоить вам денег
- Регуляторные риски — в некоторых странах торговля фьючерсами запрещена
❓ У какой криптовалюты есть фьючерсы?
Ответ: Основные криптовалюты с фьючерсами:
- Биткоин (BTC) — самый ликвидный
- Эфириум (ETH) — вторая по популярности
- Binance Coin (BNB), Solana (SOL), XRP (Ripple), Litecoin (LTC) — на крупных биржах
- Dogecoin (DOGE), Cardano (ADA) — на некоторых площадках
На МосБирже доступны только BTC и ETH.
❓ Можно ли заработать на фьючерсах криптовалюты?
Ответ: Да, можно. Но важны условия:
- Дневные трейдеры: 5-20% прибыли в месяц (требует дисциплины)
- Свинг-трейдеры: 10-30% в месяц (следуют за трендами)
- Профессионалы со стратегией: 20-50% в месяц (редко)
- Случайные спекулянты: обычно теряют 70-90% депозита в течение первых 3 месяцев
Статистика: По исследованиям, большинство трейдеров-новичков теряют деньги. Но те, кто соблюдают правила управления рисками и имеют четкую стратегию, зарабатывают стабильно.
❓ Какое плечо выбрать новичку?
Ответ: Максимум 5x. Оптимально 2-3x.
| Плечо | Риск ликвидации | Подходит для |
|---|---|---|
| 2x | 50% движение цены | Новички, консерваторы |
| 3x | 33% движение цены | Новички, начинающие |
| 5x | 20% движение цены | Опытные новички |
| 10x | 10% движение цены | Опытные трейдеры |
| 20x+ | <5% движение цены | Профессионалы только |
Помните: при плече 10x и движении цены всего на 10% против вас — вы потеряете все.
❓ Что такое ликвидация в фьючерсах?
Ответ: Ликвидация — это автоматическое закрытие вашей позиции биржей, когда убыток достигает размера вашего залога (маржи).
Пример:
- Вы вложили $100 с плечом 10x
- Открыли позицию на $1000 (100 × 10)
- Если цена движется против вас на 10%, убыток составит $100
- Биржа автоматически закрывает позицию и вы теряете все $100
Как избежать:
- Используйте умеренное плечо (до 5x)
- ВСЕГДА ставьте стоп-лосс (SL) на 5-10% от входа
- Оставляйте запас маржи (используйте 50% доступного плеча)
❓ Как рассчитать прибыль/убыток на фьючерсе?
Ответ: Формула проста:
Прибыль = (Цена выхода — Цена входа) × Размер позиции × Плечо
Пример:
- Вложили: $100
- Цена входа: $60 000 (BTC)
- Цена выхода: $63 000
- Плечо: 5x
- Размер позиции: $500 (100 × 5)
Прибыль = (63 000 — 60 000) × ($500 / 60 000) × 60 000 = $150 или 150% от депозита
Важно: Каждый день вычисляются вариационные маржи (начисления/списания на счет в зависимости от движения цены).
❓ Нужно ли иметь реальный биткоин для торговли фьючерсами?
Ответ: НЕТ. Это главное преимущество фьючерсов. Вы торгуете контрактами, а не реальной криптовалютой. Не нужно:
- Покупать реальный биткоин
- Хранить его на кошельке
- Платить комиссии за хранение
- Рисковать взломом кошелька
❓ В каких странах разрешена торговля фьючерсами?
Ответ: Зависит от конкретной страны:
| Страна | Статус |
|---|---|
| 🇷🇺 Россия | ✅ Разрешено (МосБиржа для квалифицированных инвесторов, крипто-биржи ограничены) |
| 🇰🇿 Казахстан | ✅ Разрешено (крипто-биржи работают) |
| 🇦🇿 Азербайджан | ✅ Разрешено |
| 🇺🇸 США | ✅ Разрешено (CME, но с ограничениями) |
| 🇬🇧 Великобритания | ⚠️ Ограничено (для профессионалов только) |
| 🇨🇦 Канада | ❌ Запрещено |
| 🇯🇵 Япония | ✅ Разрешено |
Примечание: Всегда проверяйте статус в вашей стране перед началом торговли.
❓ Сколько можно заработать на фьючерсах в месяц?
Ответ: Зависит от мастерства и дисциплины:
| Категория | Месячный доход |
|---|---|
| Начинающий без стратегии | -50% депозита (потери) |
| Новичок с базовыми знаниями | 0-5% |
| Опытный трейдер | 5-20% |
| Профессионал со стратегией | 20-50% |
| Top 1% трейдеров | 50%+ |
Важно: Не гонитесь за максимальной прибылью. Консервативная стратегия с 5-10% в месяц за год даст вам 60-120% прибыли — это отличный результат!
❓ Какую биржу выбрать для начинающего трейдера?
Ответ: Для разных целей:
Для обучения: Bybit или MEXC (демо-счет, простой интерфейс, поддержка русского языка)
Для стабильности: Московская биржа (полная регуляция, но только для квалифицированных инвесторов)
Для гибкости: Binance Futures (широкий выбор пар, высокая ликвидность)
Для России/СНГ: MEXC (работает без VPN, быстрые платежи в USDT)
Практические советы для успеха
1. Начните с малого
Откройте первый реальный счет с $50-100. Это позволит вам:
- Понять психологию торговли реальными деньгами
- Не потерять крупную сумму при обучении
- Постепенно увеличивать размер депозита
2. Ведите журнал сделок
Записывайте:
- Дату и время открытия
- Актив и направление (лонг/шорт)
- Размер позиции и плечо
- Точку входа, SL, TP
- Причину входа (технический анализ, новость и т.д.)
- Результат (прибыль/убыток)
- Анализ ошибки (если была)
Результат: Через месяц вы увидите свои ошибки и научитесь их избегать.
3. Тестируйте стратегию на демо перед реалом
Правило: 20-30 успешных сделок на демо → потом переходите на реальные деньги.
4. Никогда не торгуйте на эмоциях
Худшие ошибки происходят когда:
- Вы в панике (цена резко упала)
- Вы в азарте (только что выиграли 3 сделки подряд)
- Вы хотите «отыграться» после потери
Правило: Если испытываете сильные эмоции — закройте платформу и пойдите прогуляйтесь.
5. Используйте только надежные биржи
Перед выбором платформы проверьте:
- Лицензирование и регуляция
- Страхование депозитов
- Количество пользователей
- Отзывы в сообществе
- Страна происхождения
Заключение
Фьючерсы криптовалюты — это мощный инструмент, который при правильном использовании может принести стабильный доход. Но это не волшебная палочка и не казино.
Ключевые выводы:
✅ Фьючерсы позволяют заработать как на росте, так и на падении цен
✅ С плечом вы контролируете большие позиции с малым капиталом
✅ Риски реальны — ликвидация может стоить вам всего депозита за минуты
✅ Успех зависит от дисциплины, стратегии и управления рисками
✅ Начните с демо-счета и малого капитала
✅ Используйте умеренное плечо (до 5x для новичков)
✅ Всегда ставьте стоп-лосс и тейк-профит
Ваш путь к успеху:
- Месяц 1: Обучение и демо-торговля
- Месяц 2-3: Реальная торговля с $50-100, плечо 2-3x
- Месяц 4-6: Постепенное увеличение капитала и опыта
- Месяц 6+: Переход к более сложным стратегиям
Помните: торговля криптовалютными фьючерсами — это марафон, а не спринт. Консервативная стратегия с 5% прибыли в месяц за год даст вам 60% прибыли, что в разы лучше банковского вклада.
Начните прямо сейчас: откройте счет на Bybit или MEXC, пройдите демо-торговлю и сделайте первый шаг к финансовой независимости!
Дополнительные ресурсы
- Московская биржа: www.moex.com (фьючерсы на BTC и ETH)
- Bybit: www.bybit.com (демо и реальная торговля)
- MEXC: www.mexc.com (работает из России/СНГ)
- Статистика МосБиржи: средний дневной объем торгов $3,6 млрд (декабрь 2025)
- CME Group: фьючерсы от регулируемой американской биржи
Статья обновлена: январь 2026. Все данные и примеры соответствуют текущему состоянию рынка.
Дисклеймер: Информация предоставлена в образовательных целях и не является финансовой рекомендацией. Торговля фьючерсами сопряжена с высоким риском потери капитала. Перед началом торговли проконсультируйтесь с финансовым советником.
