Штаты США без налогов: полное руководство 2025 года
В США налоговая система значительно отличается от штата к штату, причем некоторые штаты предлагают своим резидентам существенные налоговые преимущества. Для многих налогоплательщиков, особенно с высоким уровнем дохода, возможность жить в штате без подоходного налога или с низкой налоговой нагрузкой может существенно увеличить их располагаемый доход. В этой статье мы разберем, какие штаты США не взимают определенные виды налогов и как это может повлиять на ваши финансы.
Штаты без подоходного налога
По состоянию на 2025 год, восемь штатов США полностью отказались от взимания подоходного налога с физических лиц:
Аляска
Аляска не только не взимает подоходный налог, но и является единственным штатом, который возвращает часть прибыли от продажи нефти своим жителям в виде ежегодных дивидендов. Благодаря доходам от добычи нефти и других природных ресурсов, штат может позволить себе обходиться без этого вида налогообложения.
Флорида
Флорида — один из самых популярных штатов без подоходного налога, привлекающий множество пенсионеров и состоятельных людей. Бюджет штата пополняется в основном за счет туризма и повышенных налогов с продаж.
Невада
Невада компенсирует отсутствие подоходного налога доходами от игорного бизнеса и туризма. Это делает штат привлекательным для высокооплачиваемых специалистов и бизнесменов.
Нью-Гэмпшир
Нью-Гэмпшир выделяется как единственный штат, который не имеет ни подоходного налога, ни налога с продаж. До недавнего времени штат облагал налогом проценты и дивиденды, но с 2025 года полностью отменил и этот налог.
Южная Дакота
Южная Дакота не облагает налогом ни заработанный доход, ни инвестиционный доход. Штат также имеет низкие налоги на недвижимость, что делает его привлекательным для тех, кто стремится минимизировать общую налоговую нагрузку.
Теннесси
Теннесси полностью отменил налоги на проценты и дивиденды в 2021 году, став настоящим штатом без подоходного налога. Однако следует отметить, что штат имеет один из самых высоких комбинированных налогов с продаж в стране — 9,56%.
Техас
Техас не взимает государственный подоходный налог, что делает его финансовым убежищем для многих экспатов и предприятий. Штат генерирует доходы с помощью других средств, таких как комбинированный государственный и местный налог с продаж (один из самых высоких в стране — 8,2%), налоги на недвижимость и бизнес.
Вашингтон
Вашингтон не облагает налогом большую часть заработанного дохода, но с 2024 года ввел 7% налог на долгосрочный прирост капитала при продаже активов, таких как акции, облигации и доли в бизнесе, если прибыль превышает $270,000 в год.
Вайоминг
Вайоминг не только не имеет подоходного налога, но также может похвастаться низкими налогами на недвижимость и отсутствием налога на наследство. Эта комбинация низких налогов делает Вайоминг особенно привлекательным для пенсионеров и высокооплачиваемых работников.
Штаты без налога с продаж
В то время как отсутствие подоходного налога привлекает много внимания, некоторые штаты также не взимают налог с продаж, что может значительно сэкономить деньги потребителей, особенно при крупных покупках.
Аляска
На уровне штата в Аляске нет налога с продаж, однако местные органы власти имеют право устанавливать свои собственные налоги с продаж в пределах своих границ.
Делавэр
Делавэр полагается на доходы от регистрации корпораций и взимает строгие корпоративные налоги и сборы вместо налога с продаж.
Монтана
Монтана обходится без налога с продаж благодаря низкой плотности населения и повышенному доходу от туризма и природных ресурсов. В некоторых туристических районах могут взиматься местные налоги для поддержки инфраструктуры и услуг.
Нью-Гэмпшир
Нью-Гэмпшир — единственный штат, в котором нет ни налога с продаж, ни общего подоходного налога для физических лиц. Штат компенсирует это более высокими налогами на недвижимость, а также налогами на определенные товары, такие как алкоголь и табак.
Орегон
В Орегоне практически нет налога с продаж, что стимулирует розничную торговлю и привлекает покупателей из других штатов. Однако компании и физические лица должны учитывать, что подоходный налог в штате довольно высок.
Как штаты без налогов компенсируют выпадающие доходы
Штаты, которые не взимают подоходный налог или налог с продаж, должны находить альтернативные способы финансирования государственных услуг. Вот некоторые из методов, которые они используют:
Повышенные налоги с продаж
В штатах без подоходного налога часто устанавливаются более высокие налоги с продаж. Например, в Теннесси комбинированная ставка налога с продаж составляет 9,56%, что является второй по величине в стране после Луизианы.
Высокие налоги на недвижимость
Нью-Гэмпшир и Аляска в значительной степени полагаются на налоги на недвижимость, которые составляют 67,6% и 51,8% доходов штата соответственно.
Доходы от природных ресурсов
Аляска и Вайоминг получают значительную часть своих доходов от добычи нефти и других природных ресурсов.
Туризм и игорный бизнес
Флорида и Невада компенсируют отсутствие подоходного налога доходами от туризма и, в случае Невады, от игорного бизнеса.
Акцизные налоги
Штаты также могут устанавливать высокие акцизные налоги на определенные товары. Например, Вашингтон взимает один из самых высоких налогов на бензин в стране — 49,4 цента за галлон.
Плюсы и минусы проживания в штатах без налогов
Преимущества
Увеличение располагаемого дохода
Отсутствие подоходного налога означает, что вы сможете сохранить большую часть своего заработка. Для высокооплачиваемых специалистов это может означать значительную экономию.
Привлекательность для бизнеса
Штаты без подоходного налога часто привлекают предпринимателей, удаленных работников и пенсионеров, стремящихся максимизировать свой доход.
Упрощение налогового процесса
Отсутствие необходимости подавать налоговую декларацию на уровне штата может значительно упростить процесс заполнения налоговых документов.
Недостатки
Компенсация через другие налоги
Отсутствие одного вида налога часто компенсируется повышением других. Например, штаты без подоходного налога могут иметь более высокие налоги с продаж, налоги на недвижимость или акцизные налоги.
Потенциально меньше государственных услуг
Меньше налоговых поступлений может означать меньше средств для финансирования инфраструктуры, здравоохранения и образования. Например, по всей стране средние расходы на одного ученика в государственных школах в 2024 году составили $17,277, в то время как во Флориде этот показатель был $12,415 — самый низкий в стране.
Особенности переезда в штаты без налогов
Установление резидентства
Чтобы воспользоваться преимуществами проживания в штате без налогов, вы должны установить там резидентство, что означает проведение большей части года, проживая в этом штате.
Учет общей стоимости жизни
Перед переездом важно учитывать не только налоговые преимущества, но и общую стоимость жизни, возможности трудоустройства, культурные факторы, варианты общественного транспорта и доступность государственных услуг.
Рассмотрение других налогов
Даже если в штате нет подоходного налога, важно учитывать другие налоги, такие как налоги с продаж и налоги на недвижимость, которые могут быть выше, чем в других штатах.
Какой штат без налогов выбрать?
При выборе штата без налогов для проживания, следует учитывать ряд факторов:
Для пенсионеров
Флорида и Вайоминг могут быть хорошим выбором для пенсионеров. Флорида привлекает теплым климатом, в то время как Вайоминг предлагает низкие налоги на недвижимость и отсутствие налога на наследство.
Для высокооплачиваемых специалистов
Техас и Вашингтон могут быть привлекательными для высокооплачиваемых специалистов благодаря отсутствию подоходного налога и наличию крупных технологических компаний.
Для любителей холодного климата
Для тех, кто предпочитает более прохладный климат, Аляска, Вайоминг и Южная Дакота могут быть хорошими вариантами.
Для предпочитающих низкую стоимость жизни
Южная Дакота и Теннесси предлагают низкую стоимость жизни в сочетании с отсутствием подоходного налога.
Заключение
Штаты без налогов предлагают значительные финансовые преимущества для резидентов, особенно для тех, кто имеет высокий доход или значительные инвестиции. Однако важно помнить, что отсутствие одного вида налога часто компенсируется повышением других, и общая налоговая нагрузка может варьироваться в зависимости от ваших конкретных обстоятельств.
Перед принятием решения о переезде рекомендуется тщательно оценить все факторы, включая стоимость жизни, климат, возможности трудоустройства и качество государственных услуг. Кроме того, консультация с налоговым специалистом может помочь вам определить, какой штат без налогов лучше всего соответствует вашим финансовым целям и образу жизни.
В конечном счете, выбор места жительства должен основываться не только на налоговых соображениях, но и на общем качестве жизни, которое вы ищете. С правильным планированием, переезд в штат без налогов может стать важной частью вашей стратегии финансовой оптимизации.
